Госдума запретит проводить подозрительные переводы без личного посещения банка

Госдума запретит проводить подозрительные переводы без личного посещения банка

23.12.2021      13789

Парламент готовит законопроект, который обяжет банки вести списки дропперов – людей, чьи счета используются для мошеннических переводов. Отправлять деньги такие граждане смогут только в отделении банка.

Зачем нужны изменения

Госдума намерена подготовить законопроект к началу следующего года. Новый реестр станет частью антиотмывочной платформы Банка России «Знай своего клиента» (KYC). Попавшие в список лица не смогут переводить деньги в онлайн-сервисах – для выполнения этой операции им придется обратиться в банк и предъявить паспорт. Анатолий Аксаков, глава комитета Госдумы по финансовому рынку, уточнил, что граждане, попавшие в список, будут проинформированы об установленных ограничениях.

Разрабатываемая ЦБ платформа KYC тестируется с 14 декабря этого года, а ее полноценный пилотный запуск запланирован на 1 апреля 2022 года. К сервису уже присоединились 40 банков. С 1 июля 2022 года доступ к нему будет предоставлен всем финансовым учреждениям. Платформа по критериям Росфинмониторинга вводит для банковских клиентов несколько уровней риска с точки зрения антиотмывочного законодательства: низкий, средний и высокий. Ограничительные меры по переводам денег будут устанавливаться только для пользователей с высоким риском.

Необходимость или путаница?

Ирина Родригес, председатель комитета Ассоциации российских банков по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, уверена, что для запуска реестра дропперов необходимы законодательно закрепленные нормы. В списке должны быть указаны максимально однозначные идентификаторы таких лиц, а не только ФИО.

По словам экспертов в области информационной безопасности, у специалистов банка уже сейчас есть информация о людях, помогающих мошенникам выводить деньги. Управляющий RTM Group Евгений Царев уточняет, что подобные сведения собирает Центробанк через ФинЦЕРТ, поэтому создание аналогичного реестра может привести к путанице.

Возможные проблемы

Руководитель проекта «Народного фронта» «За права заемщиков» Евгения Лазарева предупреждает, что новый законопроект может постичь судьба введения перечня отказников, на операции которых также налагался запрет из-за антиотмывочных правовых норм. Неработающий механизм реабилитации граждан привел к тому, что пострадало большое число добросовестных клиентов. Поэтому разрабатываемому закону необходим надежный метод выхода из реестра дропперов.

Опасения эксперта разделяют и представители банков. По их словам, кредитные организации просто получат от регулятора список клиентов, для которых без дальнейших разбирательств будут отключены онлайн-переводы. При этом в случае с отказниками, где закон работал по схожему принципу, виновными оказались именно финансовые организации. Однако если в новом законопроекте будут описаны четкие критерии выявления дропперов, то ответственность за включение граждан в реестр ляжет именно на ЦБ.



Источник: https://infostart.ru/journal/news/uchet-nalogi-pravo/gosduma-zapretit-provodit-podozritelnye-perevody-bez-lichnogo-poseshcheniya-banka_1575119/
Автор:
Александр Вашкевич Аналитик


Комментарии
В избранное Подписаться на ответы Сортировка: Древо развёрнутое
Свернуть все
1. Поручик 4574 23.12.21 09:32 Сейчас в теме
Поигрались в высокие технологии и хватит. Возвращаемся к налу, то есть назад, к обезьяне.
spectre1978; KazanKokos; user1387276; +3 Ответить
2. spectre1978 59 29.12.21 14:52 Сейчас в теме
действительно, зачем делать что-то новое?.. Это ж сложно. Можно просто отобрать то что было давно доступно и привычно, а потом дозированно возвращать. Будут ведь прыгать от радости и руки целовать...
Оставьте свое сообщение

См. также

Госдума одобрила в первом чтении поправки об ускоренной амортизации ПО

Новость Импортозамещение ИТ-новость Налоги

Законопроект о введении ускоренной амортизации для российской электроники и программ нужен для того, чтобы помочь организациям оптимизировать налоги благодаря повышенному коэффициенту.

вчера в 09:53    2006    VKuser24342747    0       

В Госдуме обсудят ограничение применения моратория на банкротство

Новость ИТ-новость

В Госдуму внесен законопроект, в котором представлены случаи, когда не следует применять введенный для должников мораторий на возбуждение дел о банкротстве.

20.05.2022    1350    VKuser24342747    0       

Пестициды и агрохимикаты станут прослеживать

Новость ИТ-новость

В России появится система прослеживаемости пестицидов и агрохимикатов – ФГИС «Сатурн». Оператором новой информационной системы назначен Россельхознадзо

19.05.2022    1909    Senator_I    1       

ФНС до лета не будет приостанавливать операции по счетам должников

Новость ИТ-новость ФНС

ФНС расширила мораторий на блокировку счетов при взыскании задолженностей с бизнеса – до 1 июня 2022 года ведомство не будет применять обеспечительные меры, запрещающие проведение операций.

18.05.2022    748    VKuser24342747    0       

Минфин рассказал, как ИТ-бизнесу учитывать субсидии за продажу приложений по льготным ценам

Новость ИТ-новость Минфин

Министерство финансов разъяснило, что компенсация льготных цен на ПО от российских фондов – это возмещением недополученных компаниями доходов. Поэтому эти субсидии учитываются в доле доходов от ИТ-деятельности.

13.05.2022    1330    VKuser24342747    0       

В Налоговый кодекс внесены изменения

Новость ИТ-новость Налоги

Новые поправки Налогового кодекса позволяют получать согласие на разглашение налоговой тайны, упрощают открытие счетов для иностранных компаний и вводят новые правила применения уточненных деклараций с заниженной суммой к уплате.

12.05.2022    3357    VKuser24342747    0       

В госорганах будут созданы ИБ-подразделения без использования иностранного ПО

Новость Безопасность ИТ-новость

С 1 января 2025 года для госорганов и госкомпаний установлен запрет на использование средств защиты информации от организаций из недружественных стран. Также в государственных организациях должны быть созданы отделы ИТ-безопасности.

11.05.2022    2264    VKuser24342747    1       

В регионах продлены сроки уплаты имущественных налогов

Новость Налог на имущество ИТ-новость Налоги ФНС

Федеральная налоговая служба сообщила о регионах, которые приняли решение увеличить сроки уплаты имущественных налогов для организаций. Таким правом уже воспользовались не менее пяти областей.

06.05.2022    2818    VKuser24342747    0       

Минфин разъяснил раскрытие некорректирующих событий после отчетного периода

Новость ИТ-новость

В ведомстве рассказали, что некоторым компаниям к таким событиям стоит относить санкции, введенные в 2022 году и затронувшие экономическое положение бизнеса.

05.05.2022    3987    VKuser24342747    0       

Уплата страховых взносов за II – III кварталы 2022 года продлена на год

Новость ФОМС, ПФ, ФСС ИТ-новость Налоги ФНС

Правительство России утвердило перечень видов деятельности, для которых действует 12-месячная отсрочка по уплате страховых взносов. Соответствующее постановление подписано и уже вступило в силу.

05.05.2022    2488    ЕленаЧерепнева    0       

Новый закон запретит принудительно собирать данные при покупке услуг и товаров

Новость Безопасность ИТ-новость

Государственная Дума приняла закон, который устанавливает запрет на навязывание дополнительных услуг и принудительный сбор персональных данных при совершении покупок.

04.05.2022    2032    VKuser24342747    0       

ФНС запустила сервис жалоб на неисполнение писем ведомства

Новость ИТ-новость ФНС

ФНС сообщила налогоплательщикам, что они могут оставить онлайн-жалобу на действия налоговых инспекций, которые противоречат предписаниям и разъяснениям, опубликованным в письмах службы.

29.04.2022    3043    VKuser24342747    0       

Налоговая служба рассказала о правильном заполнении расчета по страховым взносам

Новость ФОМС, ПФ, ФСС ИТ-новость Налоги ФНС

Федеральная налоговая служба разъяснила порядок проверки правильности заполнения расчета по страховым взносам и объяснила, как избежать ошибок и искажений в документе.

28.04.2022    2418    VKuser24342747    0       

ЕГАИС для табака не будет, обязательное лицензирование останется

Новость ЕГАИС ИТ-новость Маркировка

Министерство финансов России отказалось от идеи использовать ЕГАИС для контроля за оборотом табачных изделий. Сообщается, что к такому решению регулятор пришел после консультаций с бизнесом.

28.04.2022    2216    ЕленаЧерепнева    0       

Правительство разработало поправки, упрощающие получение вида на жительство для иностранных ИТ-специалистов

Новость ИТ-новость

Минтруд совместно с МВД подготовил законопроект, который устанавливает упрощенную схему выдачи вида на жительство для иностранцев, работающих в аккредитованных ИТ-компаниях.

28.04.2022    2551    VKuser24342747    1       

Правительство перенесло сроки внедрения поэкземплярного учета молочной продукции

Новость Infostart Software Partners ИТ-новость Маркет Маркировка

Правительство приняло решение отсрочить на полтора года поэкземплярный учет для молока и продукции на его основе. Ранее были отложены сроки начала обязательной маркировки таких товаров.

27.04.2022    1645    VKuser24342747    0       

ФНС разъяснила, как подтвердить произведенные расходы электронным чеком

Новость ИТ-новость Онлайн-кассы ФНС

Федеральная налоговая служба объяснила, на основании каких норм кассовый чек может считаться документом, подтверждающим производственные расходы, и может ли с этой целью применяться его электронная версия.

27.04.2022    3331    VKuser24342747    0       

Минтруд частично компенсирует организациям оплату временной занятости

Новость ИТ-новость

Размер компенсации составит один МРОТ на каждого сотрудника, временно трудоустроенного у другого работодателя. Эта мера позволит бизнесу сохранить рабочие места на время адаптации.

27.04.2022    2149    VKuser24342747    1       

Новый законопроект может повысить максимальный лимит для применения УСН

Новость УСН ИТ-новость Налоги

В Госдуму внесен проект поправок в налоговое законодательство, который предусматривает увеличение предельной величины дохода, дающей возможность применять УСН.

25.04.2022    2218    VKuser24342747    0       

Минцифры предложило упростить аккредитацию ИТ-компаний

Новость ИТ-новость Минкомсвязь

Министерство цифрового развития полагает, что следует снизить порог требований для получения статуса аккредитованной ИТ-компании. Это позволит большему числу разработчиков получить льготы.

22.04.2022    2196    VKuser24342747    0       

Принят закон, освобождающий от НДС передачу прав на результаты интеллектуальной деятельности

Новость НДС Налоги

Президент РФ подписал закон, который отменяет обложение налогом на добавленную стоимость передачу прав на изобретения, модели и промышленные образцы и их использование.

21.04.2022    1461    VKuser24342747    0       

Госдума начала рассмотрение правил налогообложения операций с цифровыми активами

Новость ИТ-новость Налоги

В Госдуму внесен проект поправок в Налоговый кодекс, которые утверждают нормы взимания различных видов налогов с цифровых активов. Правила будут действовать для сделок, заключенных с 1 января 2022 года.

21.04.2022    3607    VKuser24342747    0       

ФНС перестала принимать электронные письма с иностранных доменов

Новость Безопасность Импортозамещение Интернет ИТ-новость

ФНС посоветовала всем налогоплательщикам присылать email в ведомство с доменов .ru или .su. Инспекции не будут рассматривать письма с доменов, зарегистрированных в США и Евросоюзе.

20.04.2022    2531    VKuser24342747    3       

Минцифры подготовило проект постановления по льготной ипотеке для ИТ-специалистов

Новость ИТ-новость Минкомсвязь

Министерство цифрового развития представило финальную версию проекта постановления, который определит условия предоставления льготных кредитов на жилье для сотрудников ИТ-компаний.

19.04.2022    3725    VKuser24342747    3       

ФНС разъяснила порядок предоставления истребуемых документов

Новость ИТ-новость ФНС

Федеральная налоговая служба рассказала, в каком формате можно передавать ФНС истребованные документы, и какие условия нужно соблюдать при их оформлении и хранении.

19.04.2022    2538    VKuser24342747    0